Wie vier weitere Branchen-Riesen gewährt der Platzhirsch im Bankensektor JPMorgan heute vorbörslich Einblicke in seine Bücher zum abgelaufenen vierten Quartal. Das sind die Schätzungen, hier liegen die Kursziele, so reagiert die Aktie erfahrungsgemäß auf den Bericht.

Für den Zeitraum von Oktober bis Dezember 2023 erwarten die von Bloomberg befragten Analysten von JPMorgan gut 16 Prozent mehr Umsatz (40,2 Milliarden Dollar), jedoch knapp zwei Prozent weniger Gewinn (10,4 Milliarden Dollar).

Insgesamt dürften die Gewinne der Banken, von denen heute fünf ihre Quartalszahlen veröffentlichen, wahrscheinlich gesunken sein, da sie im vierten Quartal mehr Rücklagen bilden mussten, um sich auf steigende Kreditausfälle vorzubereiten. Die Überschüsse könnten auch dadurch geschmälert werden, dass die Banken Einlegern auf ihren Konten wieder mehr Zinsen zahlen.

Kursziele vor der Bilanz

Vor der Veröffentlichung des Geschäftsberichts um 14:30 Uhr mitteleuropäischer Zeit stufen 23 der 32 von Bloomberg konsultierten Branchenkenner das Papier als Kauf ein. Neun Experten sehen JPMorgan als Halteposition. Das durchschnittliche Kursziel lautet auf 185,78 Dollar und liegt damit ein Viertel oberhalb der aktuellen Notierung.

So reagiert der Markt auf die Zahlen

Statistisch gesehen übertrifft die größte Bank der größten Volkswirtschaft der Welt die Prognosen um rund 14 Prozent. Im Schnitt der letzten zehn Jahre steht die Aktie eine Woche nach der Vorlage von Quartalszahlen 3,2 Prozent höher oder tiefer. Diese Kurschwankungen halten sich jedoch im Rahmen. Zum Vergleich: Bei Wells Fargo liegt dieser Wert bei 3,5 Prozent, bei der Citigroup bei 3,8 Prozent. Die zweitgrößte US-Bank Bank of America schwankt im Vergleichszeitraum um durchschnittlich 3,9 Prozent. 

Jüngste Kursbewegungen

Am letzten Handelstag der ersten vollen Handelswoche im neuen Jahr steht die JPMorgan-Aktie vorbörslich bei 170,13 Dollar und damit 0,1 Prozent unter dem Schlusskurs vom Vortag, an dem das Papier nicht beim starken Leitindex mithalten konnte und 0,42 Prozent verlor. Der Dow Jones Industrial erreichte derweil ein neues Rekordhoch bei 37.801 Zählern, nachdem er um bis zu 0,4 Prozent zugelegt hatte.

Die Nummer 1 weltweit

Auch wenn chinesische Banken wie die ICBC mit ihren Bilanzsummen von bis zu 6,3 Billionen Dollar die US-amerikanischen Geldinstitute mittlerweile übertrumpfen, ist JPMorgan nach Marktkapitalisierung auch weiterhin die wertvollste Bank der Welt und ist aktuell rund 492 Milliarden Dollar wert. Die Bilanzsumme liegt bei 3,9 Billionen Dollar. Den zweithöchsten Börsenwert der Welt bringt die Bank of America mit 262 Milliarden Dollar auf die Waage, erst danach folgt das größte Geldhaus im „Reich der Mitte“, die ICBC, mit einer Bewertung von 221 Milliarden Dollar.

Tag der Banken

Neben JPMorgan werden heute auch die Bank of America, Wells Fargo, die Citigroup und die Bank of New York Mellon ihre Q4-Ergebnisse berichten. Zudem ist mit BlackRock, zusätzlich zu den größten Banken der Welt, heute auch der größte Vermögensverwalter (9,1 Billionen Dollar an verwaltetem Vermögen) dran.